Preguntas Frecuentes
Aprende cómo usar Finamate para tomar el control total de tus finanzas personales
Configuración y Uso General
¿En qué orden debo configurar mi cuenta en Finamate?
1. Crear cuentas bancarias (crédito o débito) 2. Agregar tarjetas asociadas a esas cuentas 3. Configurar fechas de corte y pago para tarjetas de crédito 4. Comenzar a registrar transacciones 5. Configurar ahorros (opcional) 6. Revisar tu dashboard para análisis financiero
¿Finamate se conecta automáticamente a mi banco?
No, Finamate es una herramienta de gestión manual. Tú introduces toda la información de tus cuentas, tarjetas y transacciones para mantener un control personalizado de tus finanzas. Esto te da total privacidad y control sobre tus datos.
¿Puedo ver reportes y análisis de mis finanzas?
Sí, Finamate te proporciona un análisis financiero completo con visualizaciones de tu flujo de efectivo, transacciones del día, análisis de tendencias anuales y recordatorios inteligentes de pagos pendientes. Visitalo en la página de Análisis: https://www.finamate.com/analytics
¿Es seguro introducir la información de mis tarjetas?
Completamente seguro. Finamate solo solicita los primeros 6 dígitos de tu tarjeta (opcional) para validar que sea real, nunca el número completo. Puedes usar tu tarjeta sin proporcionar estos dígitos. Utilizamos las mejores prácticas de seguridad, encriptación de datos y los más altos estándares de privacidad para proteger tu información financiera.
¿Puedo exportar mi información financiera?
Actualmente, puedes visualizar y gestionar toda tu información dentro de la plataforma. Estamos trabajando en funcionalidades de exportación para versiones futuras.
¿Finamate funciona como aplicación móvil?
Sí, Finamate es una Progressive Web App (PWA) que puedes instalar en tu dispositivo móvil. Simplemente visita www.finamate.com desde tu navegador móvil y verás la opción de 'Instalar aplicación'. Una vez instalada, funcionará como una app nativa con notificaciones y acceso offline.
Cuentas Bancarias
¿Qué son las cuentas bancarias en Finamate?
Las cuentas bancarias son la base de tu gestión financiera en Finamate. Representan tus cuentas reales del banco y son necesarias para poder administrar tarjetas y realizar un seguimiento completo de tus finanzas.
¿Cuáles son los tipos de cuentas bancarias disponibles?
Finamate maneja tres tipos de cuentas bancarias: Crédito, Débito y Departamental. Cada tipo determina qué clase de tarjetas puedes asociar y qué tipos de transacciones puedes realizar.
¿Cuántas cuentas bancarias puedo crear?
Puedes crear tantas cuentas bancarias como necesites. No hay límite en la cantidad de cuentas que puedes administrar en Finamate.
¿Qué información necesito para crear una cuenta bancaria?
Para cada cuenta bancaria necesitas seleccionar el banco y especificar si es una cuenta de crédito, débito o departamental.
Tarjetas
¿Cómo están relacionadas las tarjetas con las cuentas bancarias?
Cada tarjeta debe estar asociada a una cuenta bancaria. Débito, Crédito o Departamental.
¿Qué información necesito para agregar una tarjeta?
Para agregar una tarjeta necesitas: seleccionar la cuenta bancaria asociada, los primeros 6 dígitos del número de tarjeta (opcional), descripción, color del banco y información específica según el tipo. Para tarjetas de crédito o departamentales: línea de crédito, crédito disponible, día de corte, pago para no generar intereses y estado del pago anterior. Para tarjetas de débito: saldo disponible.
¿Cuál es la diferencia entre tarjetas de crédito, departamentales y débito?
Las tarjetas de débito están vinculadas a tu dinero disponible y se usa para representar tu dinero disponible en tus diferentes cuentas bancarias. Las tarjetas de crédito y departamentales tienen una línea de crédito disponible y se usan para compras que pagarás después.
¿Cómo funcionan las fechas de corte y pago?
Para tarjetas de crédito y departamentales, debes configurar el día de corte (1-31) y el sistema calculará automáticamente las fechas de corte y pago. La fecha de pago es aproximadamente entre 10 y 30 días después del corte. Puedes marcar si ya realizaste el pago para no generar intereses y el sistema te recordará cuando se acerquen las fechas importantes.
¿Qué es el 'Pago para no generar intereses'?
Es el monto que debes pagar en tu tarjeta de crédito o departamentales para evitar cargos por intereses. Puedes configurar este monto en tu tarjeta y el sistema te recordará (Mediante notificaciones de email) cuando se acerque la fecha de pago. Si marcas que ya realizaste el pago, no recibirás más recordatorios hasta el siguiente ciclo.
¿Puedo personalizar mis tarjetas?
Sí, puedes personalizar cada tarjeta con una descripción única, seleccionar colores específicos del banco para facilitar la identificación visual, y configurar porcentajes de cashback si tu tarjeta los ofrece.
¿Por qué solo solicitan los primeros 6 dígitos de mi tarjeta?
Los primeros 6 dígitos (BIN - Bank Identification Number) nos permiten validar que la tarjeta sea real y obtener información básica como el banco emisor y el tipo de tarjeta. Esto es suficiente para nuestros propósitos y garantiza tu seguridad, ya que nunca almacenamos el número completo de tu tarjeta.
Transacciones
¿Cuáles son los tipos de transacciones disponibles?
Finamate maneja 5 tipos de transacciones: Ingresos, Deudas, Suscripciones, Meses sin Intereses (MSI) y Servicios. Cada tipo tiene restricciones específicas sobre qué tarjetas pueden usarse y cómo se manejan los pagos.
¿Qué tipos de tarjetas puedo usar para cada transacción?
• Ingresos: Solo tarjetas de débito • Deudas: Tarjetas de crédito o débito • Suscripciones: Solo tarjetas de débito • Meses sin Intereses (MSI): Solo tarjetas de crédito o departamentales • Servicios: Solo tarjetas de débito
¿Qué son las transacciones de Meses sin Intereses (MSI)?
Las transacciones MSI son compras a crédito que se pagan en mensualidades sin intereses. Solo se pueden crear con tarjetas de crédito o departamentales y automáticamente se configuran como recurrentes mensuales. El sistema te permite marcar cada pago como realizado y te muestra el progreso (ej: 3/12 pagos).
¿Qué son las transacciones recurrentes?
Las transacciones recurrentes se repiten automáticamente según la frecuencia que configures: diaria, semanal, quincenal, mensual, bimestral o anual. Por ejemplo, si configuras una transacción mensual recurrente 12 veces, se repetirá durante 12 meses. Cada instancia puede marcarse como pagada independientemente.
¿Cómo funcionan las fechas en las transacciones recurrentes?
Al crear una transacción recurrente, especificas una fecha inicial. El sistema calculará automáticamente las fechas siguientes según la frecuencia elegida (diaria, semanal, quincenal, mensual, bimestral o anual) y el número de repeticiones. Cada fecha se puede marcar como pagada o pendiente.
¿Puedo modificar transacciones recurrentes?
Sí, puedes editar transacciones recurrentes en cualquier momento. Los cambios afectarán las instancias futuras de la transacción. Las instancias ya marcadas como pagadas no se verán afectadas. El monto de la transacción se puede modificar independientemente así como la fecha de inicio.
¿Cómo funciona el seguimiento de pagos?
Cada transacción recurrente tiene un contador que muestra el progreso (ej: 3/12). Puedes marcar cada pago como realizado haciendo clic en el botón de estado. Las transacciones vencidas se mostrarán en rojo en tu dashboard y en la sección de ToDos.
Ahorros
¿Qué son los ahorros en Finamate?
Los ahorros son una funcionalidad para separar dinero de tus cuentas de débito. Es dinero que vive aparte de todo lo demás, ayudándote a mantener tus metas de ahorro organizadas.
¿Los ahorros afectan mi estado de cuenta principal?
No, el dinero en ahorros no se considera en tu estado de cuenta principal. Es completamente independiente y te permite tener un control separado de tus fondos destinados al ahorro.
¿Puedo tener múltiples cuentas de ahorro?
Sí, puedes crear múltiples cuentas de ahorro para diferentes propósitos: vacaciones, emergencias, compras grandes, etc. Cada una mantiene su balance por separado.
¿Cómo puedo crear un ahorro?
Puedes crear un ahorro directamente desde la sección de ahorros en tu panel principal. El sistema te permite modificar el monto según tus necesidades.
Notificaciones y Recordatorios
¿Qué recordatorios me envía Finamate?
Finamate te envía recordatorios inteligentes para: fechas de corte de tarjetas de crédito o departamentales, fechas de pago próximas (1-2 días antes), transacciones vencidas, y pagos pendientes de transacciones (diario). Estos aparecen en tu dashboard en la sección de ToDos.
¿Cómo funcionan las notificaciones de pago?
El sistema te avisa cuando se acerquen las fechas de pago de tus tarjetas de crédito o departamentales. Si tienes configurado un 'Pago para no generar intereses', recibirás recordatorios 1-2 días antes de la fecha de pago. Una vez que marques el pago como realizado, no recibirás más recordatorios hasta el siguiente ciclo.
¿Puedo instalar Finamate en mi dispositivo móvil?
Sí, Finamate es una Progressive Web App (PWA) que puedes instalar en tu dispositivo. Desde tu navegador móvil, verás un banner de instalación o puedes usar el menú del navegador para 'Añadir a pantalla de inicio'. Una vez instalada, funcionará como una aplicación nativa con acceso offline.
¿Finamate funciona sin conexión a internet?
No, Finamate necesita conexión a internet para sincronizar tus datos y realizar cambios. Sin embargo, una vez instalada como PWA, Finamate puede funcionar sin conexión para ver información ya cargada.
¿Cómo puedo gestionar las notificaciones?
Las notificaciones aparecen como pendientes en tu dashboard en la sección de ToDos. Puedes hacer clic en cualquier recordatorio para ver los detalles y marcar como completado. El sistema también te muestra transacciones vencidas en rojo para que las identifiques fácilmente.
¿Qué información veo en mi dashboard?
Tu dashboard muestra: resumen de flujo de efectivo, la cantidad de dinero que puedes gastar hoy, transacciones del día, recordatorios de pagos pendientes, fechas de corte próximas, transacciones vencidas y la recomendación de que tarjetas usar para cada transacción. Todo está organizado para darte una vista completa de tu situación financiera.
¿Listo para comenzar?
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